Как взыскать дебиторскую задолженность

взыскать задолженность
Понятие дебиторской задолженности
Для того чтобы взыскать дебиторскую задолженность необходимо для начала определиться что это вообще такое и откуда она берется. Дебиторская задолженность – это сумма долгов, возникающая в процессе хозяйственной деятельности организации при расчетах с контрагентами по заключенным договорам поставки, оказания услуг, подряда, аренды и др.

Дебиторская задолженность возникает в нескольких случаях:

  1. Когда организация реализует продукцию (производит работы, оказывает услуги) с отсрочкой платежа. Иными словами при постоплатном методе расчета.
  2. Приобретение организацией продукции, иного имущества по предоплате (авансом) с отсрочкой момента поставки.
  3. Неплатежеспособность контрагента и/или его недобросовестность.
  4. Иные аналогичные случаи (кассовый разрыв у контрагента, поставка продукции с браком, оказание услуг ненадлежащего качества, форс-мажорные обстоятельства и др., влекущее приостановку или полное прекращение поступлений денежных средств на счета организации).

При возникновении дебиторской задолженности организации, необходимо предпринимать активные действия по ее взысканию с Ваших контрагентов. Большой объем дебиторской задолженности может привести к кассовому разрыву – Вы не сможете рассчитываться с другими контрагентами, выплачивать зарплату работникам, оплачивать аренду, коммунальные и иные обязательные платежи, что повлечет за собой негативные последствия (например, Вам придется обращаться в банк за кредитом для пополнения оборотных средств, а кредит предполагает выплату процентов; к тому же банк может и отказать в выдаче кредита по разным причинам, а расплачиваться по счетам в любом случае необходимо. Для Вашей организации в данном случае возникнут и негативные репутационные последствия – в дальнейшем с Вами могут перестать работать Ваши основные контрагенты, появится текучка рабочих кадров и др., вплоть до полной остановки хозяйственной деятельности и банкротства организации).

Какие действия по взысканию дебиторской задолженности необходимо предпринимать?

  1. Действия направленные на минимизацию возникновения дебиторской задолженности: по возможности требовать 100% предоплату (аванс) при заключении договора с контрагентами (в особенности это касается тех контрагентов, с которыми у Вас не было долгосрочных отношений).
  2. Проверить контрагента до заключения договора: запросить у него копии учредительных документов, бухгалтерский баланс за последнюю отчетную дату, проверить его по выписке из ЕГРЮЛ (нет ли в ней данных о недостоверности юридического адреса, недостоверности данных участников Общества, а также обратить внимание на дату регистрации Общества и частоту смены руководителя, внесения дополнительных и неоправданно большого количества кодов ОКВЭД, обязательно проверить – введена ли в отношении него процедура банкротства и др.), уточнить не ведется ли в отношении контрагента мер по взысканию с него денежных средств со стороны государственных органов (ИФНС, ФССП и др.), участников гражданского оборота (физических и юридических лиц).
  3. После заключения договора, следить за выполнением положений договора, платежной дисциплины контрагента. Не реже 1 раза в квартал производить сверку взаимных расчетов, подписывая соответствующие акты сверок (желательно производить такую сверку ежемесячно).
  4. В случае если просрочка оплаты все же произошла, выяснить любым удобным способом о причинах такой просрочки (по телефону, при встрече, по электронной почте, факсу и др.)
  5. Если просрочка оплаты произошла не в результате технических неполадок со стороны третьих лиц (например банка) или форс-мажорных обстоятельств (пожар, наводнение и др.), необходимо подготовить официальное письмо (претензию) с требованием оплаты поставленного товара (оказанных услуг, произведенных работ…) с указанием конкретного срока оплаты, а также срока ответа на Вашу претензию (по общему правилу 30 календарных дней, если иное не установлено договором).
  6. Претензия может остаться без ответа, либо ответ на нее может Вас не устроить. В данном случае придется обращаться в суд, за защитой своих нарушенных прав. Рекомендуем не затягивать с обращением в суд, т.к. чем дольше Вы не обращаетесь за взысканием денежных средств, тем меньше шансов с течением времени у Вас остается на получение денег от контрагента.
  7. По результатам судебных разбирательств и вынесения решения суда в Вашу пользу (решение должно вступить в законную силу) Вам высылается исполнительный лист, который Вы можете предъявить в кредитное учреждение где есть открытые счета контрагента, либо обратиться  с ним в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства.
  8. Как один из вариантов получения денег по исполнительному листу – его можно отдать в специализированное коллекторское агенство, которое за свой процент взыщет с должника Вашу задолженность. Либо может предложить выкупить у Вас дебиторскую задолженность по договору уступки права требования (цессии) со значительным дисконтом от номинальной цены (в случае длительной неоплаты долга должником или минимальной возможностью ко взысканию, ввиду отсутствия денежных средств и иного имущества у должника).

Если у Вас возникли вопросы по данной статье Вы всегда можете обратиться к нашим юристам за консультацией, через форму обратной связи или иным удобным вам способом.

Добавить комментарий